Previsione di cassa

Come funziona

Dai movimenti ricostruiamo il saldo di ogni sera, a ritroso da quello che indichi. La serie passa a Timestral, il modello di Mistral AI per le serie temporali. Gli appuntamenti fissi del conto, come gli stipendi, l'F24 del 16 e le imposte di giugno e novembre, il modello li ritrova da solo nei mesi passati: per questo conviene caricare almeno un anno di movimenti. Nelle nostre prove, dargli anche il calendario delle feste e delle scadenze fiscali non migliorava la previsione. Le scadenze delle fatture invece sì, perché dicono cose che lo storico non sa: se carichi le fatture, entrano anche quelle.

La previsione non è una cifra sola. La linea tratteggiata è il valore centrale; la fascia scura contiene il saldo nell'80% dei casi, quella chiara nel 90%. Lo scenario sfavorevole è il bordo basso della fascia scura: una volta su dieci il saldo va peggio di così.

Prima di darti il risultato, il modello prova a prevedere gli ultimi giorni del tuo estratto conto senza vederli, e ti diciamo quanto ha sbagliato rispetto a un metodo semplice. Se su quei giorni il metodo semplice va meglio, lo leggi nel riquadro della verifica.

Il file non lascia il tuo computer: lo legge questa pagina, e al nostro server, in Francia, arrivano solo date e importi. Non salviamo niente e non teniamo i numeri nei log.